В 2018 году под следствие попал бывший глава ОФК-Банка Николай Гордеев. Его заподозрили в махинациях с денежными средствами клиентов. Предполагается, что в период с 2013 по 2016 год он содействовал выдаче ничем не обеспеченных кредитов на сумму около 30 миллиардов рублей. Совет директоров эти кредиты не одобрил, а сделано это было в интересах экс-главы Росалкогольрегулирования Игоря Чуяна. А теперь Николая Гордеева осудили за растрату 9,4 миллиарда рублей. Эту сумму, по версии следствия, он похитил в 2016–2017 годах.

Для реализации схемы заключались фиктивные соглашения об уступке прав требований по договорам факторинга, позволяющим приобретать товары или услуги с отсрочкой платежа. При этом Гордеев понимал, что банк находится в предбанкротном состоянии, поэтому и растратил 10 миллиардов рублей. Он признал вину и согласился сотрудничать со следствием. Прокурор просил отправить Николая Гордеева в колонию на 14,5 лет. Но его приговорили всего к 8 годам лишения свободы. Игорь Чуян в России курировал производство водки и выдавал миллионы акцизных марок. Он сбежал из страны, притворившись политическим беженцем. Черногория отказалась его выдавать по запросу властей России.

ЦБ не обратил внимание на схемы Чуяна

У ОФК-Банка было много акционеров, но лишь один из них является самым известным. Николай Егоров — однокурсник президента Владимира Путина. По имеющимся данным, он не управлял бизнесом, но ему принадлежало 25% банка. ОФК-Банк тоже знали многие, так как его вовлекли в бизнес по выдаче банковских гарантий по госконтрактам. Так, однажды госконтракт ан строительство очистных сооружений в Севастополе выиграла компания «Биотехпрогресс». Размер банковской гарантии по этому заказу превысил 2 миллиарда рублей. Власти Севастополя оперативно перевели подрядчику эти деньги, но затем события в банке начали развиваться неблагоприятным образом. Сначала платежи проходили с перебоями, а затем они вовсе перестали исполняться. Банк рухнул, а регулятор ввел в него временную администрацию. Аудиторам хватило всего несколько недель, чтобы понять, что спасать уже нечего. Конечно же, 2 миллиарда, потраченные государством, тоже исчезли.

Стоит отметить, что ОФК-Банк и ранее фигурировал в скандалах. В 2016 году ему предъявили гарантии по уплате акциза, предоставленные Северо-Кавказским алкогольным заводам, которые разливали алкоголь для компании «Статус-групп». Со временем эта компания утратила платежеспособность. Примечательно, что успех «Статус-групп» последовал за решением Росалкогольрегулирования снизить минимальную стоимость бутылки водки с 220 до 185 рублей. Компания будто была готова к таким условиям работы. Не исключено, что главную роль в этом сыграл Игорь Чуян. А в «Статус-группа» фигурировал миллиардер Василий Анисимов — выходец из алюминиевого бизнеса, который позже вместе с Алишером Усмановым собирал активы для «Газпрома». Обычно Центробанк оперативно выявляет схемные модели кредитования, но в случае с ОФК-Банком почему-то все сложилось иначе — в пользу Игоря Чуяна.